GS
GS — Financial Services
Graham: 25
Buffett: 24
Lynch: 52
The Goldman Sachs Group, Inc., a financial institution, provides a range of financial services for corporations, financial institutions, governments, and individuals in the Americas, Europe, the Middle East, Africa, and Asia. It operates through Global Banking & Markets, Asset & Wealth Management, and Platform...
Precio ?
750.78
Capitalización ?
231.8B
P/U ?
15.24
P/VC ?
2.18
Rend. Div. ?
1.73%
Rango 52S ?
439.38 - 825.25
MM 200S ?
422.31
25
Índice de compra estilo Graham (0-100)
Desglose de criterios
- ✓ Tamaño de empresa suficiente (gran capitalización) ? $231,840,874,496 — Usa capitalización bursátil >= 2B USD como proxy
- ✓ Solidez financiera (RC>=2; deuda LP <= ANC) ? RC=2.65 | D/E=5.24 — Parcial: se revisa razón corriente; deuda LP vs ANC no disponible
- ✓ Dividendos ininterrumpidos durante 20 años ?
- ✓ Sin pérdidas en los últimos 10 años ? Ventana de 10 años — Ganancias positivas durante los últimos 16 años
- ✓ Crecimiento de EPS >= 33% en 10 años ? ~234%
- ✗ Precio/Valor en libros (P/VC) <= 1.5 ? 2.18
- ✗ Precio/Utilidad (P/U) <= 15 ? 15.2 — Usa P/U trailing como proxy del EPS promedio de 3 anos
- ✗ Formula combinada (P/U * P/VC) <= 22.5 ? 33.3
- ✗ Margen de seguridad >= 20% ? -23% — Valor intrínseco = EPS * 15
- ✗ ROE alto sin deuda excesiva ? ROE=13.6% | D/E=5.24 — Umbral aproximado ROE = 15%, D/E = 1.0
Qué se evalúa (Graham):
- Disciplina de valoración y compras bajo valor intrínseco.
- Resiliencia financiera: liquidez y endeudamiento prudente.
- Historial de dividendos y ganancias consistentes.
"El inversor inteligente es un realista que vende a los optimistas y compra a los pesimistas." — Benjamin Graham
24
Índice de compra estilo Buffett (0-100)
Desglose de criterios
- ✗ FCF positivo y creciente (multianual) ? -10,271,000,000 -> -11,121,000,000
- ? ROIC >= 12% sostenido ? — Datos no disponibles
- ✗ ROE alto (proxy de ventajas duraderas) ? 13.6% — No se comprueba consistencia histórica
- ✓ Margen neto >= 10% ? 29.1% — Derivado de los estados financieros disponibles
- ✗ Apalancamiento conservador (D/E <= 1.0) ? 5.24
- ✓ Retornos sostenibles al accionista (dividendo > 0%) ? 1.73% — No evalúa recompras ni la seguridad del dividendo
Qué se evalúa (Buffett):
- Ventajas duraderas: ROE alto, márgenes saludables.
- Disciplina de balance y retorno al accionista.
- Flujo de caja libre positivo y uso eficiente del capital.
"Es mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso." — Warren Buffett
52
Índice de compra estilo Lynch (0-100)
Desglose de criterios
- ✗ Ratio PEG (P/U / crecimiento) <= 1.0 ? 1.16
- ✓ Crecimiento de EPS multianual positivo (>= 10% anual) ? ~13.1%/yr
- ✗ Apalancamiento conservador (D/E <= 0.5) ? 5.24
- ✓ Rentabilidad sostenible (margen neto >= 5%) ? 29.1%
- ✓ Estabilidad de ganancias (sin pérdidas en 10 años) ? Ventana de 10 años
Qué se evalúa (Lynch):
- Crecimiento a precio razonable (PEG y CAGR del EPS).
- Ganancias duraderas sin pérdidas significativas.
- Balance conservador y rentabilidad básica.
"Sabe lo que posees y por qué lo posees." — Peter Lynch