JPM
JPM — Financial Services
Graham: 12
Buffett: 48
Lynch: 81
JPMorgan Chase & Co. operates as a financial services company worldwide. It operates through three segments: Consumer & Community Banking, Commercial & Investment Bank, and Asset & Wealth Management.
Precio ?
314.85
Capitalización ?
857.1B
P/U ?
15.73
P/VC ?
2.48
Rend. Div. ?
1.84%
Rango 52S ?
202.16 - 337.25
MM 200S ?
189.33
12
Índice de compra estilo Graham (0-100)
Desglose de criterios
- ✓ Tamaño de empresa suficiente (gran capitalización) ? $857,104,318,464 — Usa capitalización bursátil >= 2B USD como proxy
- ? Solidez financiera (RC>=2; deuda LP <= ANC) ? — Parcial: se revisa razón corriente; deuda LP vs ANC no disponible
- ✓ Dividendos ininterrumpidos durante 20 años ?
- ✓ Sin pérdidas en los últimos 10 años ? Ventana de 10 años — Ganancias positivas durante los últimos 16 años
- ✓ Crecimiento de EPS >= 33% en 10 años ? ~229%
- ✗ Precio/Valor en libros (P/VC) <= 1.5 ? 2.48
- ✗ Precio/Utilidad (P/U) <= 15 ? 15.7 — Usa P/U trailing como proxy del EPS promedio de 3 anos
- ✗ Formula combinada (P/U * P/VC) <= 22.5 ? 39.0
- ✗ Margen de seguridad >= 20% ? -6% — Valor intrínseco = EPS * 15
- ? ROE alto sin deuda excesiva ? ROE=16.1% | D/E=? — Umbral aproximado ROE = 15%, D/E = 1.0
Qué se evalúa (Graham):
- Disciplina de valoración y compras bajo valor intrínseco.
- Resiliencia financiera: liquidez y endeudamiento prudente.
- Historial de dividendos y ganancias consistentes.
"El inversor inteligente es un realista que vende a los optimistas y compra a los pesimistas." — Benjamin Graham
48
Índice de compra estilo Buffett (0-100)
Desglose de criterios
- ? FCF positivo y creciente (multianual) ? — Historial insuficiente
- ? ROIC >= 12% sostenido ? — Datos no disponibles
- ✓ ROE alto (proxy de ventajas duraderas) ? 16.1% — No se comprueba consistencia histórica
- ✓ Margen neto >= 10% ? 33.9% — Derivado de los estados financieros disponibles
- ? Apalancamiento conservador (D/E <= 1.0) ? — Sin datos de D/E
- ✓ Retornos sostenibles al accionista (dividendo > 0%) ? 1.84% — No evalúa recompras ni la seguridad del dividendo
Qué se evalúa (Buffett):
- Ventajas duraderas: ROE alto, márgenes saludables.
- Disciplina de balance y retorno al accionista.
- Flujo de caja libre positivo y uso eficiente del capital.
"Es mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso." — Warren Buffett
81
Índice de compra estilo Lynch (0-100)
Desglose de criterios
- ✓ Ratio PEG (P/U / crecimiento) <= 1.0 ? 0.71
- ✓ Crecimiento de EPS multianual positivo (>= 10% anual) ? ~22.1%/yr
- ? Apalancamiento conservador (D/E <= 0.5) ? — Sin datos de D/E
- ✓ Rentabilidad sostenible (margen neto >= 5%) ? 33.9%
- ✓ Estabilidad de ganancias (sin pérdidas en 10 años) ? Ventana de 10 años
Qué se evalúa (Lynch):
- Crecimiento a precio razonable (PEG y CAGR del EPS).
- Ganancias duraderas sin pérdidas significativas.
- Balance conservador y rentabilidad básica.
"Sabe lo que posees y por qué lo posees." — Peter Lynch