BAC
BAC — Financial Services
Graham: 54
Buffett: 24
Lynch: 29
Bank of America Corporation, through its subsidiaries, provides various financial products and services for individual consumers, small and middle-market businesses, institutional investors, large corporations, and governments worldwide. It operates through four segments: Consumer Banking, Global Wealth & Investment...
Precio ?
47.16
Capitalización ?
344.4B
P/U ?
12.38
P/VC ?
1.23
Rend. Div. ?
2.33%
Rango 52S ?
33.07 - 57.55
MM 200S ?
37.17
54
Índice de compra estilo Graham (0-100)
Desglose de criterios
- ✓ Tamaño de empresa suficiente (gran capitalización) ? $344,385,683,456 — Usa capitalización bursátil >= 2B USD como proxy
- ? Solidez financiera (RC>=2; deuda LP <= ANC) ? — Parcial: se revisa razón corriente; deuda LP vs ANC no disponible
- ✓ Dividendos ininterrumpidos durante 20 años ?
- ✓ Sin pérdidas en los últimos 10 años ? Ventana de 10 años — Ganancias positivas durante los últimos 15 años
- ✓ Crecimiento de EPS >= 33% en 10 años ? ~154%
- ✓ Precio/Valor en libros (P/VC) <= 1.5 ? 1.23
- ✓ Precio/Utilidad (P/U) <= 15 ? 12.4 — Usa P/U trailing como proxy del EPS promedio de 3 anos
- ✓ Formula combinada (P/U * P/VC) <= 22.5 ? 15.2
- ✗ Margen de seguridad >= 20% ? 17% — Valor intrínseco = EPS * 15
- ? ROE alto sin deuda excesiva ? ROE=10.2% | D/E=? — Umbral aproximado ROE = 15%, D/E = 1.0
Qué se evalúa (Graham):
- Disciplina de valoración y compras bajo valor intrínseco.
- Resiliencia financiera: liquidez y endeudamiento prudente.
- Historial de dividendos y ganancias consistentes.
"El inversor inteligente es un realista que vende a los optimistas y compra a los pesimistas." — Benjamin Graham
24
Índice de compra estilo Buffett (0-100)
Desglose de criterios
- ? FCF positivo y creciente (multianual) ? — Historial insuficiente
- ? ROIC >= 12% sostenido ? — Datos no disponibles
- ✗ ROE alto (proxy de ventajas duraderas) ? 10.2% — No se comprueba consistencia histórica
- ✓ Margen neto >= 10% ? 28.4% — Derivado de los estados financieros disponibles
- ? Apalancamiento conservador (D/E <= 1.0) ? — Sin datos de D/E
- ✓ Retornos sostenibles al accionista (dividendo > 0%) ? 2.33% — No evalúa recompras ni la seguridad del dividendo
Qué se evalúa (Buffett):
- Ventajas duraderas: ROE alto, márgenes saludables.
- Disciplina de balance y retorno al accionista.
- Flujo de caja libre positivo y uso eficiente del capital.
"Es mejor comprar una empresa maravillosa a un precio justo que una empresa justa a un precio maravilloso." — Warren Buffett
29
Índice de compra estilo Lynch (0-100)
Desglose de criterios
- ✗ Ratio PEG (P/U / crecimiento) <= 1.0 ? 7.55
- ✗ Crecimiento de EPS multianual positivo (>= 10% anual) ? ~1.6%/yr
- ? Apalancamiento conservador (D/E <= 0.5) ? — Sin datos de D/E
- ✓ Rentabilidad sostenible (margen neto >= 5%) ? 28.4%
- ✓ Estabilidad de ganancias (sin pérdidas en 10 años) ? Ventana de 10 años
Qué se evalúa (Lynch):
- Crecimiento a precio razonable (PEG y CAGR del EPS).
- Ganancias duraderas sin pérdidas significativas.
- Balance conservador y rentabilidad básica.
"Sabe lo que posees y por qué lo posees." — Peter Lynch